消失的4500万银行存款:两套萝卜章 均骗过了银行-秦皇岛新闻网

                                                                            2019年12月05日 23:07 来源:秦皇岛新闻网
                                                                            编辑:网上哪个网站能购彩票

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                                                                            【哈登三节60分】

                                                                            盗取的一部分钱被用来高息放贷询问笔录显示□♀,用这笔钱的一部分◇,魏彦军为女友在华城绿洲小区买了一套三室的房子且装修完毕?π∵,一辆白色宝马汽车;许某柱曾打算用其中200万干工程◇♂,但计划流产;冯某芳购买了一辆帕萨特?⊙↑,在石家庄桥西区恒大城购买一套房♂??。这笔钱的一部分还被用来放到了融通吃高利息⊙,月息3分☆。

                                                                            11月28日下午↑☆↑,记者前往元氏县上述银行现场走访∴△∟。在该行办公楼二楼△↑,一位工作人员以行长在开会为由拒绝接受采访┊◇♀。元氏县县长许尽晖指派宣传部工作人员就此事回复新京报记者称?,公安局已经把有关人员抓捕﹡△∟,现在已到法院审判阶段了△◇。

                                                                            元氏公安局侦办此案的过程中∵,一位叫魏彦军的人逐渐浮出水面⊙┊△。河北省石家庄市人民检察院的起诉书显示⌒,阳天通信陆续将人民币4500万元存入上述银行∴π。不过﹡〇∟,这笔钱却在2012年8月份至2013年12月份期间π,先后多次被转入一家名为石家庄德天贸易有限公司的账户之中┊△。这家公司的实际控制人为魏彦军⊿?π。

                                                                            这场萝卜章盗银行存款的闹剧最终在2014年剧终?。据魏彦军供述∴,“到了2014年的时候∟,资金链断了☆□,我还不了阳天公司的钱了♂∴。”此后﹡⊿,魏彦军开始给阳天公司还违约金↑。据魏彦军供述□☆?,“当时阳天公司的老总王向阳(化名)就知道了其中的事情┊,并且找了律师和我谈了几次?♂∟,我们还钱直接打到阳天公司在上述银行的账户上□π▽。”开始时♂↑,王向阳并未选择报警◇,“我想着就是钱能还上就好了♂?□,谁知道他们给消费了(部分款项被魏彦军等消费)┊∟。”

                                                                            据记者在裁判文书网看到的刑事判决书〇∵,魏彦军向警方供述称∵↑,我和小冯(冯某芳)说现在银行有高息揽储的业务π⊙↑,大概过了几天☆□┊,小冯给我打电话说她那儿有一个客户想存银行(拿)高利息♂,有1000万┊☆?,然后我就把这件事告诉了史某章(魏彦军同伙)┊∟◇,他说让那个人去元氏县那家他们“实验”成功的银行开户存款就行了〇♂。这个客户就是“河北阳天通信科技有限公司”∴,之后∟⊙?,他们(河北阳天通信)在元氏县上述银行开了户﹡∟⊿,并存上了钱↑∟〇。

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                                                                            两年后♀,东窗事发△。因新建一厂房〇﹡⌒,王向阳以年末需结算工程款为由将公司财务主管李某卿叫到办公室♂┊∵,要求其将已经到期的两千万元取出来△。事件展开并不顺利〇,王向阳被告知⊙∟♂,“银行资金池里没钱了♂〇〇,需要等一段时间π⊙↑。”等了一两个月后♂☆,对方一拖再拖▽∟∵,王向阳发觉事情不对劲♀?﹡。看到对账单时⊿,王向阳愣住了:公司的账户中余额只有八百元钱☆▽?。

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                                                                            随调查深入﹡π,一位名为魏彦军的人进入警方视野♂〇⊿。警方调查发现♀☆,2012年8月份至2013年12月份期间☆,魏彦军一伙使用假章↑☆,先后多次把上述公司的款项转入一家名为石家庄德天贸易有限公司的账户之中⊿♂☆。石家庄德天贸易这家公司的实际控制人便是魏彦军⊿♀↑。其间π,因阳天通信曾更换过印鉴⊙﹡⊙,魏彦军一伙制造了第二套假章♂▽□,并再次骗过该行成功盗取△♂。

                                                                            阳天通信该向谁要钱∟?王向阳把枪口瞄向了银行∵☆∵。“我把钱存入到银行里了♂♀π,我就应该和银行要这笔钱◇⊿。”王向阳说⊿。2016年10月10日□⌒,阳天通信在元氏县法院起诉该行△。2018年5月21日□,此案开庭审理♂♀〇。

                                                                            消失的4500万银行存款:多次被转入陌生人控制的公司王向阳始终搞不明白♀,为什么他存在银行的钱不见了☆。王向阳是河北阳天通信科技有限公司(下称“阳天通信”)的总经理♂。位于河北省石家庄市鹿泉区的通信公司是一家夫妻企业∵,其法定代表人是王向阳的爱人∵△。不过↑♂,日常公司经营均为王向阳在负责▽⌒。“我都没脸给老婆孩子说这件事情♀△。”在他的办公室⊙,王向阳双手摊开◇∟,苦笑道↑∵□。

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                                                                            据魏彦军供述称∵,转账的时候需要转账支票(结算业务申请书)⌒,盖上伪造的章▽☆⌒,然后用密码器就可以把钱转走┊⊿。购买密码支付器、转账支票需要公司机构代码证复印件、开户许可证复印件、法人身份证复印件∟⊙▽,还需要带着财务章、法人章、公章(制作委托书用)、委托人的身份证复印件才可以购买出来﹡♀∴。这些东西都是许某柱和史某章提供的△﹡,三个复印件是魏通过小冯向企业要过来的↑☆,三个章都是假章∵▽。

                                                                            王向阳想起⊙♂,他曾经和翟某罡(中间人)签订过一份“特别”的承诺书⊙◇。这份承诺书的内容为:存款期限一年┊△▽,不查询、不提前支取、不开网银、不开短信提醒⊿▽◇。时至今日〇∵,王向阳已经记不起签订这份承诺书的具体日期?。“看到这份承诺书的时候我迟疑了一下﹡∵,但是因为毕竟是存到银行里的♂△,我想了想也不会有什么问题ππ,就同意了♂⊿┊。”双方最终敲定↑,月息1.4%﹡□∵。

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                                                                            “那天⌒∟⊿,跟往常一样♀﹡,老舅让我跟他一起出去办事∟♂⌒。魏彦军的公司就在石家庄市区的一座写字楼内〇。”至于那天谈话的内容♀,张永峰并不知道◇⌒。当时王向阳已经发现公司账户的钱不见了∟♂♂,王向阳告诉新京报记者⊙☆〇,“我那天就想问问他△,钱去哪里了△,是怎么被转出去的♂。”不过他并没有获得任何答案♂。

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                                                                            两套萝卜章↑,均骗过了银行随着警方调查逐步深入△,越来越多的细节浮现出来□↑。这场骗局始于2012年的4月份∟∴⊙。据记者在裁判文书网看到的刑事判决书⌒♂,魏彦军向警方供述┊,他和两位同伙(史某章和许某柱)在一次茶歇时↑⊙,聊起一条“生财之道”:找企业去银行存款△,伪造公司的财务章、公章、委托书在银行把账户的密码支付器和公司的转账支票骗出♂,再将这笔钱偷偷取出来通过其他平台收取高息↑↑。待到期∟♀⊙,再将这笔钱转入公司账户平账☆?。

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                                                                            河北一家银行的一位部门主管告诉新京报记者⌒π⌒,银行有电子验印系统自动核对┊,萝卜章很难通过⌒┊♂。“大额转账银行需要对印章进行核验♀,2012年(案发时)已经是电子验印了∟?,如果没有印模的话一般都能验出来真伪◇♂⊙。”上述人士说△∴⊿,“如果章明显不同的话?,银行肯定有责任〇?,且有可能要追责∟。”另外一位银行工作人员告诉新京报记者☆,如果电子验印并未通过♀,后续还有人工验印这一环节⊿∵。“不过因风险较大∴∴,在实际操作中人工验印的情况极少⌒。”此外┊,上述工作人员还表示□,通常像大额转账↑♀△,还需要电话回访核实♂∟♂。

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                                                                            王向阳是河北阳天通信科技有限公司的实际控制人?△。2012年↑↑﹡,为获高息⊙◇□,王向阳委托该公司会计主管李某卿在元氏县某银行开立企业一般存款账户↑,后陆续存入款项4500万元∟┊↑。两年后⊙,阳天通信科技有限公司因经营需要用款到该行取款时﹡,却发现巨额款项不翼而飞〇♂。阳天通信要求该行履行兑付义务﹡π▽,遭到该行拒绝♀?。随后银行选择了报警↑▽。

                                                                            刑事判决书载明∵,用假章“实验”成功后⊙〇▽,魏彦军一伙开始分头寻人“拉存款”⊿﹡☆。在魏彦军和王向阳之间□∟,依次存在冯某芳、翟某罡(又叫老宋)、李某卿等多个中间人⊿⌒。其中李某卿是阳天通信公司原会计主管⊿∵。

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                                                                            记者看到的一份起诉意见书显示□,中间人史某章获利1050万元⊙⊿♂,李某卿获利68万元♀⌒▽,冯某芳获利142.5万元⊿,翟某刚获利184.5万元♂♂♂。

                                                                            巨额回扣下内外勾结□⌒♂,阳天通信公司会计主管未上报对账单事实上﹡∟▽,早在王向阳第一笔存入该行1000万被挪出来的时候∵♀,便露出一个破绽:银行的对账单被直接邮寄到了阳天通信⊙☆。不过♂☆↑,李某卿并未将这个显示余额只有8000元的对账单上报给王向阳?∟。“李某卿拿着回扣呢┊,如果告诉王向阳〇,王向阳会追回这笔钱∟◇,李某卿就得不到这笔好处费了⊿▽。”魏彦军如是向警方解释﹡?π。

                                                                            中央财经大学金融学院教授、北京市第十三届政协委员郭田勇认为□,如果从严格意义上来讲π∵〇,银行负有审核责任∴♀▽。“问题在于♂♂,要求银行做到印章的真实性审核是一件很难的事情♂。”郭田勇告诉新京报记者☆,“如果银行因为自己步骤的疏忽π◇,缺少环节或流程♂,那么银行肯定是具有一定责任π⊿。”

                                                                            网上哪个网站能购彩票

                                                                            2018年6月27日┊┊↑,元氏法院以“王某英等涉嫌伪造企业印章已于2016年12月12日立案侦查〇﹡⊿,现正在进一步侦查中┊♂∴,因王某英等涉嫌的犯罪事实同本案事实有关联”为由┊﹡∟,裁定民事诉讼中止□﹡▽。六个月后↑▽,元氏法院以“本案涉及经济犯罪”为由∵◇▽,裁定驳回阳天通信的起诉▽☆◇。王向阳不服⊙┊↑,继续上诉至石家庄市中级人民法院⌒∴♂。2019年3月25日∵△,上诉再次被驳回∟♂♂。裁定书载明♂,阳天通信可待刑事案件有结果后另行起诉☆。

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                                                                            目前﹡,他的财务主管李某卿早就离职〇,这场骗局也过去了好几年♂◇☆。“不知道什么时候能把剩下的钱要回来⌒♂。”“钱存到里面⌒♂↑,依旧是企业的钱﹡∟,银行只是保存和使用▽□。”北京冠领律师事务所执行主任任战敏直言⊙◇。北京盈科(上海)律师事务所高级合伙人陈晓薇同样认为π,“王向阳错误理解了银行和储户的法律关系□。”储户与银行之间⊿,是储蓄合同关系▽。根据国务院《储蓄管理条例》第三条规定∴?,储蓄是指个人将其货币存入储蓄机构﹡▽⊿,储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动﹡。

                                                                            魏彦军交代﹡♂∟,为了证明萝卜章取款的可行性▽∟┊,魏彦军一伙做过一次实验∴▽?,他的目光瞄向上述银行﹡♀〇。据魏彦军供述♂,在案件之前▽,他们曾经拿着印有伪造的某同伙单位公章的委托书、公司的证件、法人代表的身份证复印件到过一次上述银行〇。实验结果令人“满意”:魏彦军成功用这些材料在对公账户窗口领出密码支付器和转账支票∴∟。这让他们开始大胆用假章作案∟♀♂。

                                                                            新京报记者 李大伟 罗亦丹

                                                                            推荐阅读:2019MAMA颁奖礼

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